(Finanční poradce s vámi uzavřel nevýhodné produkty a již s vámi nekomunikuje, neřeší pojistné události, posílá vás na přepážky, ...)

(Váš nový finanční poradce vás jistě požádal o kontakty na vaše blízké a také je v polovině případů dostal.)

Jen 5% z vás by svého finančního poradce doporučilo svému blízkému i po dvouleté zkušenosti s jeho prací a servisem.

Drtivá většina našich současných klientů by naše služby doporučilo i s několikaletým odstupem a zkušeností, ale není komu!

Většina z vás již nevěří v korektního finančního poradce, který bude pracovat ve vašem zájmu.

TIP: Proč nespořit v pojištění?

JAKÝ JE A JAKÝ BUDE DŮCHOD PRO OSVČ? VÍME TO A MŮŽETE TO VĚDĚT TAKÉ - podívejte se.
Snížení splátek hypotéky nebo spotřebitelských úvěrů - refinancování.
Kalkulace pojištění nemovitosti, domácnosti a odpovědnosti u 10ti pojišťoven současně - v jednom formuláři.

Jak zpravidla pracujeme:

Na první schůzce se seznámíme a popovídáme si:
- o tom jak pracujeme a co nám dlouhodobá spolupráce vzájemně přinese,
- je-li ještě čas, pak se budeme bavit o Vašich finančních produktech. (Proč je máte a co od nich očekáváte.)
Na druhé schůzce Vás posloucháme a zapisujeme si:
- detailně rozebereme Vaši situaci a očekávání od současných finančních produktů,
- najdeme ideální výši zajištění Vašich příjmů (pojištění),
- způsob řešení bydlení a jeho financování nebo budoucí údržby,
- nezapomeneme probrat ani zajištění dětí (studium, ...),
- s podnikateli probereme specifická rizika a možnosti financování,
- a v neposlední řadě je dobrá i příprava na vzdálenější budoucnost - důchod.
Na třetí schůzce:
- Vám budeme prezentovat naše zjištění a výpočty k projednaným oblastem ze druhé schůzky,
- bude-li to nutné, pak budeme hledat kompromisní řešení a upravíme navrhované řešení,
- vždy se snažíme využít stávajících finančních produktů a můžeme je vhodně doplnit.
Na čtvrté schůzce:
- jsou připraveny veškeré administrativní podklady a je možné realizovat výše dohodnuté.
Další schůzky jsou organizovány v případě potřeby (především u hypotečních úvěrů) nebo jako servisní v případě změn u Vás nebo produktů na trhu, ale i v případě pojistných událostí, ...

Uzavírání spořících pojistek.
- takové pojistky, které slibují pojištění a ještě spoření, které je možné průběžně vybírat,
- týká se i pojistek s minimálním pojištěním a uzavřené pouze z důvodu spoření,
- vyjímkou jsou pojistky hrazené zaměstnavatelem.
Neustálé přepracovávání výše uvedených pojistek.
- Kontaktoval Vás poradce cca po 2 letech a nabídnul Vám lepší spořící pojistku?
- Zrušil současnou a uzavřel novou "lepší"?
- Snížil současnou pojistku na 300 - 500 Kč a uzavřel s Vámi další a opět "lepší, bezpečnější, výnosnější, ..."?
  - Tak toho se od nás nedočkáte! Nechodíme klienty "stříhat" jako bača ovce!

"Finančnímu poradenství" na jedné nebo dvou schůzkách
- V koho silách je správně vyhodnotit Vaše zájmy v jedné schůzce a zároveň navrhnout řešení?
  - To by muselo být velmi jednoduché nebo univerzální řešení typu:
    - tady Vás pojistíme a tady Vám budeme spořit,
    - a kde je řešení pojištění nemovitosti, domácnosti, auta, odpovědnosti, ...?
- Je správné hned na první nebo druhé schůzce podepsat závazky na desítky let?