FeroveFinance.cz

O financích lidskou formou

AKTUÁLNĚ: Každá krize a propad finančních trhů je příležitost pro investice, která se opakuje cca 1x za 10 let - chcete vědět více?

TIP:

• Nespořte v pojistce! - Proč nespořit v pojištění?
• Kolik bude váš důchod? Jste zaměstnanec nebo OSVČ?
  
• Snížení splátek hypotéky nebo spotřebitelských úvěrů - refinancování.
  
• Nebezpečí u pojištění nemovitostí - podpojištění a související dopady.
  

Jak zpravidla pracujeme:

• Na první schůzce se seznámíme a popovídáme si:
  • o tom jak pracujeme a co nám dlouhodobá spolupráce vzájemně přinese,
  • je-li ještě čas, pak se budeme bavit o Vašich finančních produktech. (Proč je máte a co od nich očekáváte.)
• Na druhé schůzce Vás posloucháme a zapisujeme si:
  • detailně rozebereme Vaši situaci a očekávání od současných finančních produktů,
  • najdeme ideální výši zajištění Vašich příjmů (pojištění),
  • způsob řešení bydlení a jeho financování nebo budoucí údržby,
  • nezapomeneme probrat ani zajištění dětí (studium, ...),
  • s podnikateli probereme specifická rizika a možnosti financování,
  • a v neposlední řadě je dobrá i příprava na vzdálenější budoucnost - důchod.
• Na třetí schůzce:
  • Vám budeme prezentovat naše zjištění a výpočty k projednaným oblastem ze druhé schůzky,
  • bude-li to nutné, pak budeme hledat kompromisní řešení a upravíme navrhované řešení,
  • vždy se snažíme využít stávajících finančních produktů a můžeme je vhodně doplnit.
• Na čtvrté schůzce:
  • jsou připraveny veškeré administrativní podklady a je možné realizovat výše dohodnuté.
• Další schůzky jsou organizovány v případě potřeby (především u hypotečních úvěrů) nebo jako servisní v případě změn u Vás nebo produktů na trhu, ale i v případě pojistných událostí, ...

Čemu RAZANTNĚ říkáme NE:

• Uzavírání spořících pojistek.
  • takové pojistky, které slibují pojištění a ještě spoření, které je možné průběžně vybírat,
  • týká se i pojistek s minimálním pojištěním a uzavřené pouze z důvodu spoření,
  
  
• Neustálé přepracovávání výše uvedených pojistek.
  • Kontaktoval Vás poradce cca po 2 letech (dnes až po 5 letech) a nabídnul Vám lepší spořící pojistku?
  • Zrušil současnou a uzavřel novou "lepší"?
  • Snížil současnou pojistku na 300 - 500 Kč a uzavřel s Vámi další a opět "lepší, bezpečnější, výnosnější, ..."?
    • Tak toho se od nás nedočkáte!

• "Finančnímu poradenství" na jedné nebo dvou schůzkách
  • V koho silách je správně vyhodnotit Vaše zájmy v jedné schůzce a zároveň navrhnout řešení?
    • To by muselo být velmi jednoduché nebo univerzální řešení typu:
      
      • tady Vás pojistíme a tady Vám budeme spořit,
      • a kde je řešení pojištění nemovitosti, domácnosti, auta, odpovědnosti, ...?
  • Je správné hned na první nebo druhé schůzce podepsat závazky na desítky let?
  
  

• Neposkytování následného servisu.
• Lhaní a sdělování polovičních informací.

Kontaktujte nás, sejděme se, popovídejme si a můžeme vytvořit dlouhodobý vztah.